O Equity Crowdfunding é um mecanismo de investimento usado para levantar capital financeiro para negócios em estágio inicial. Para o investidor, o modelo pode oferecer retornos lucrativos e a diversificação da carteira; para as startups, pode ser um canal eficaz de acesso ao capital – possibilitando desenvolver advogados e embaixadores da marca. Atenta a isso, a Ventiur lançou a Angels Wallet, sua nova plataforma de Equity Crowdfunding.
Segundo dados da Comissão de Valores Imobiliários (CMV), depois de sua primeira regulamentação em 2017, o Equity Crowdfunding cresceu 1.366% em quatro anos – um aumento significativo de 702% na quantidade de investidores.
Na medida em que cresce, o mercado de Equity Crowdfunding chama mais a atenção de empreendedores e investidores no mundo. No Brasil, a Resolução CMV 88 (2022) foi a responsável por atualizar e ampliar essa forma de investimentos – com isso, aumentando o volume de captações e a segurança desse mercado.
Neste artigo, você vai conhecer a Angels Wallet, uma plataforma inédita de Equity Crowdfunding – iniciativa powered by Ventiur. Além disso, você também vai acompanhar como esse método de investimento funciona no Brasil e como seu mercado está se ampliando. Confira!
O que é Equity Crowdfunding?
Equity é um termo em inglês para “ação” e “ativo”, enquanto Crowdfunding vem da união de duas palavras: “crowd” (grupo de pessoas) e “funding” (financiamento). Assim, Equity Crowdfunding é um tipo de financiamento coletivo que permite que um grupo de pessoas se una para financiar e apoiar projetos específicos.
Esses projetos são empreendimentos sólidos, que possuem alto potencial de retorno, oriundos de diferentes áreas. Assim, os financiamentos acontecem através de captações abertas realizadas por meio de plataformas autorizadas pela CMV – responsável por disciplinar o mercado de valores.
Para resumir, o Equity Crowdfunding acontece mediante três importantes figuras: um empreendedor tem um projeto inovador e, para colocá-lo em prática, necessita de recursos. Do outro lado, um investidor busca boas oportunidades de investimento. Por fim, tem-se as plataformas, que operam como distribuidoras de valores mobiliários.
Os riscos associados ao investimento têm a ver com o setor de atuação da empresa e com a capacidade dela de entregar os resultados. Em geral, como os projetos passam por uma seleção rigorosa – que inclui análise de mercado, tecnológica, financeira e contábil –, os riscos são bem reduzidos.
Conheça a Angels Wallet, a iniciativa powered by VENTIUR na nova era dos investimentos
Há quase dez anos no mercado compartilhando propósitos e resultados, a Ventiur nasceu para auxiliar empreendedores a transformarem seus sonhos em negócios de crescimento. Na busca por entregar ferramentas com impacto positivo no mercado, nasceu a Angels Wallet, nossa plataforma de Equity Crowdfunding.
A Angels Wallet é mais do que uma plataforma. Ao captar em nosso sistema, a startup não recebe apenas recursos financeiros, mas é levada a um processo de aceleração, respirando todo o ecossistema Ventiur. Trata-se de uma community funding, que abraça a causa das iniciativas menores com potencial de sucesso.
Benefícios para os investidores
- Seleção rigorosa: Os projetos passam por um rigoroso processo de análise, visando mitigar os riscos dos investidores;
- Diversificação no portfólio de investimentos: Novas oportunidades de diversificação, podendo obter altos retornos em startups com potencial;
- Acompanhamento constante: A nossa plataforma oferece análise de investimentos para que nossos investidores fiquem por dentro do desempenho das startups em que investiram.
Benefícios para as startups
- Comunidade Ventiur: Mais do que uma plataforma para captação, através da Angels Wallet, as startups encontram especialistas e mais de 500k em benefícios exclusivos;
- Ecossistema de propriedade: Suporte de alto nível para ajudar no crescimento exponencial das startups;
- Visibilidade no mercado: Chame a atenção de potenciais compradores ou investidores para a próxima rodada de captação.
Vale a pena saber mais sobre o funcionamento do Equity Crowdfunding. Confira!
Como o Equity Crowdfunding funciona no Brasil?
O Equity Crowdfunding foi regulamentado pela primeira vez no Brasil em 2017, por meio da Instrução CMV nº 588. Na época, somente cinco plataformas para esse tipo de investimento estavam ativas no mercado e, até 2017, as empresas de pequeno porte (faturamento de R$ 10 milhões) poderiam captar até R$ 5 milhões.
Porém, uma das mudanças mais importantes na nova Instrução foi tornar esse limite de receita bruta anual de R$ 40 milhões e o aumento do limite de captação para R$ 15 milhões (Fonte). Com a abertura de novas janelas de liquidez, o número de empresas aptas ao Equity Crowdfunding aumentou – e o número de interessados, também.
A seguir, vamos explorar mais sobre as regras do Equity Crowdfunding no Brasil, trazendo os três agentes envolvidos nesse modelo de investimento:
- Plataforma de investimentos
- Sociedade Empresária
- Investidor
1. Plataforma de investimentos
A plataforma eletrônica de investimentos participativos é uma pessoa jurídica constituída no Brasil e autorizada pela Comissão de Valores Imobiliários (CMV). Ela pode atuar com a distribuição de ofertas públicas de investimento de pequenas e médias empresas (PMEs) e é uma agente intermediária entre as partes.
Na prática, as emissoras (empresas) oferecem oportunidades de investimentos através da plataforma, e os investidores – pessoas físicas ou jurídicas – podem acessá-las. O investidor define o valor do aporte e reserva o investimento, assinando o termo de ciência de risco e o termo de adesão ao contrato de investimento.
Depois disso, ele recebe os dados de uma conta de pagamento para transferir o montante reservado. Somente depois da conclusão da oferta o montante é transferido para a conta da empresa emissora dos valores mobiliários. Se houver falha ou cancelamento da oferta, o valor é mantido na conta do investidor.
Em geral, o propósito das plataformas agentes dessa modalidade é democratizar o acesso às oportunidades. Ao abrir as portas para um grupo maior de potenciais investidores, elas conseguem transformar qualquer pessoa em um investidor de impacto.
2. Sociedade Empresária
No Equity Crowdfunding, a Sociedade Empresária é a parte que oferece as oportunidades de investimento – ou seja, são as emissoras: empreendedores e startups que desejam receber capital de investimento.
Nós listamos os principais pré-requisitos para você, startup, conseguir buscar captação através do Angels Wallet:
- Faturamento máximo de até R$ 40 milhões por ano;
- Captação máxima de até R$ 15 milhões.
Com a recente desaceleração do investimento de capital de risco, as plataformas de Equity Crowdfunding – essa espécie de “vaquinha virtual” – vêm assumindo certo protagonismo, popularizando-se pelo país. Assim, para empreendedores e startups, essa ascensão é vista como uma saída inteligente para a arrecadação de recursos.
3. Investidor
O investidor é a pessoa física ou jurídica que acessa a plataforma em busca de boas oportunidades para investir. Em geral, as plataformas definem valores mínimos que iniciam a partir de R$ 1.000,00, tornando esse tipo de investimento acessível a vários tipos de perfis de investidores.
Aliás, o incremento da tecnologia nas plataformas é um dos responsáveis por essa evolução, que desencadeou um aumento de 702% no número de investidores. E o respaldo regulatório, ao tornar todas as regras mais claras, elevou a confiança deles.
Antes de investir através da Angels Wallet, é isso é o que o investidor de Equity Crowdfunding precisa saber:
- Aportes limitados a R$ 20 mil por ano para quem tem até R$ 200 mil em aplicações financeiras ou renda bruta anual);
- Aportes limitados a 10% do montante para quem tem aplicações financeiras ou renda bruta anual de R$ 200 mil a R$ 1 milhão;
- Nenhuma limitação de aportes financeiros para investidores qualificados que possuam investimentos financeiros superiores a R$ 1 milhão e conhecimento sobre o mercado financeiro.
Quais são as etapas da Oferta Pública no Equity Crowdfunding?
1. Crowdfunding
Nesta etapa, o projeto está em fase de captação via Oferta Pública. O investidor poderá aportar a partir do valor mínimo especificado na oferta até o limite máximo (considerando o enquadramento do seu perfil às regras da CMV).
A captação de Equity Crowdfunding pode durar até 180 dias e, para ser considerada bem-sucedida, a empresa precisa alcançar, no prazo estabelecido da oferta, pelo menos 2/3 da meta projetada. Caso não seja alcançada, os investidores são ressarcidos e o projeto é cancelado.
Porém, se bem-sucedido, segue para a próxima fase.
2. Conversão de Porcentagem de Participação
Com o sucesso da captação, o valor aportado por cada investidor se converte em quotas de contrato de investimento.
3. Pagamento dos Resultados
Os valores mobiliários ofertados via Equity Crowdfunding geralmente são títulos de dívida conversível ou títulos. O investidor tem direito de receber ações no futuro, em uma data de vencimento pré-definida, se assim preferir.
Porém, em relação aos títulos de dívida conversível, geralmente o investidor tem as opções de 1) receber o pagamento em dinheiro ou 2) receber o valor do investimento em ações da sociedade emissora. A segunda opção é viável ao investidor que não deseja continuar no investimento.
Se você tem uma empresa inovadora, deseja captar com a Angels Wallet e ser incluído em um ecossistema de sucesso, preencha este formulário de inscrição!
Mas, se você é um investidor e deseja financiar empresas do futuro, cadastre-se em nossa plataforma e confira nossas captações abertas.
