Um investimento alternativo é um ativo financeiro que não se enquadra nas categorias de investimentos convencionais. Os investimentos alternativos podem incluir private equity ou capital de risco, fundos de hedge, crowdfunding, obras de arte, commodities e contratos derivativos, por exemplo.
Algumas das vantagens dessa modalidade de investimento é o acesso a oportunidades exclusivas, altamente lucrativas e com grande potencial de inovação.
Por serem uma clase de investimentos não tradicionais, não é possível encontrar essa modalidade de investimento no banco ou corretora em que você opera.
Deseja saber se os investimentos alternativos são para você? Acompanhe este conteúdo em que iremos abordar os principais tipos, diferenças dos investimentos tradicionais e as tendências em fundos alternativos!
O que são investimentos alternativos?
Antes de falar o que são, vale destacar o que investimentos alternativos não são.
Investimentos alternativos não fazem parte de mercados tradicionais e, portanto, não se enquadram em categorias de ativos como renda fixa e instrumentos de liquidez. Desse modo, eles não são ações, título ou dinheiro e costumam ser ilíquidos, o que significa que não podem ser facilmente convertidos em dinheiro.
Eles estão ligados a chamada “Economia Real”, como alternativas que impactam a sociedade com a geração de receita, fomento de mercados e criação de empregos, possibilitando ao investidor financiar ou se tornar sócio de iniciativas em setores como:
- Mercado imobiliário;
- Infraestrutura;
- Agronegócio;
- Saneamento;
- Energia;
- Transporte e logística.
Em suma, investimentos alternativos são uma opção interessante quando o assunto é gerar e acumular riqueza – com foco na aposentadoria, por exemplo. Eles permitem diversificar o portfólio, gerando altos retornos.
5 tipos de investimentos alternativos
Os investimentos alternativos incluem 5 modelos não tradicionais, como:
- Commodity
- Setor imobiliário
- Fundos de hedge
- Fundos de private equity
- Crowdfunding
1. Commodity
As commodities talvez sejam o principal tipo de investimento alternativo. A maneira mais direta é investir em produtos de commodities físicas como, por exemplo, barras de ouro. No entanto, também existem outras possibilidades:
- Investir em empresas de commodities, como mineradoras de ouro ou petroleiras;
- Exposição a commodities por meio de contratos futuros, que permitem obter vantagens de preço sem precisar deter tais commodities fisicamente;
- Comprar ETFs baseados em commodities, que acompanham um índice de commodities específico.
2. Setor imobiliário
O setor imobilinário é uma outra forma de investir em classes de ativos não tradicionais. Assim como no caso das commodities, também é possível investir nesse setor de forma direta ou indireta:
- Investir diretamente na compra de escritórios, com potencial de obter valorização do capital quando o preço da propriedade aumenta;
- Investir diretamente, concedendo empréstimos a outras partes na compra de propriedades para, assim, receber uma receita de juros;
- Investir indiretamente na compra de fundos de investimento imobiliário (FIIs) ou títulos garantidos por hipotecas (MBS).
3. Fundos de hedge
Os fundos de hedge foram concebidos há algumas décadas com o objetivo de proteger investidores mais sofisticados das quedas do mercado. São veículos mais agressivos de investimento e menos acessíveis, sendo preciso que o investidor possua alguns milhões de dólares em ativos líquidos para acessar os fundos.
4. Fundos de private equity
Os fundos de private equity são semelhantes aos fundos de hedge, porém, este investimento alternativo possui como alvo novas empresas com alto potencial de crescimento. Os dois tipos de fundos de private equity são:
- Fundos de aquisição alavancada (LBOs), estratégia de aquisição que utiliza um montante da dívida da empresa para adquiri-la, sem precisar financiar a compra com capital próprio, visando aumentar o retorno sobre o investimento (ROI);
- Venture Capital, que se concentram em empresas em estágio inicial e menos bem estabelecidas, como é o caso de startups. O critério do investimento é o alto potencial de crescimento – ainda que o negócio apresente considerável risco de fracasso. O objetivo final do VC é obter retornos significativos através da venda da participação acionária ou da oferta pública inicial (IPO) da empresa.
Leia também: Conheça o Corporate Venture Capital e o cenário dessa inovação estratégica.
5. Crowdfunding
Por fim, o crowdfunding é considerado outra forma de investimento alternativo porque oferece uma maneira diferente de pessoas físicas e jurídicas financiar empresas e projetos através de uma plataforma autorizada. Essa forma de investimento permite que pequenos investidores contribuam com quantias relativamente pequenas para apoiar projetos que incluem:
- Inovações tecnológicas;
- Projetos criativos e de impacto social;
- Projetos artísticos, como exposições de arte;
- Pequenas empresas e startups;
- Projetos de construção.
Diferenças entre investimentos tradicionais e alternativos
Investimentos tradicionais
- Amplamente disponíveis e acessíveis ao público geral;
- Associados à Economia Financeira e ao mercado;
- Acionistas passivos, ou seja, possuem menos interação com o investimento (mais ligados à estratégia de “comprar e manter”);
- Rentabilidade moderada, mas estável a longo prazo.
Investimentos alternativos
- Acesso aos investimentos um pouco mais difícil que os tradicionais;
- Associados à chamada Economia Real;
- Acionistas ativos, isto é, são mais envolvidos com o investimento;
- Alto potencial de obter elevada rentabilidade;
- Maior risco e volatilidade.
Investimentos alternativos e seu papel na economia
Os investimentos alternativos, como o capital de risco, são usados para financiar negócios inovadores, fornecendo apoio para setores e empresas que teriam dificuldades de obtê-lo por meio das fontes tradicionais. Assim, essa categoria de investimentos é importante para alimentar a inovação da sociedade.
Mas não é só isso. Outras importantes formas pelas quais os investimentos alternativos influenciam na economia inclui o desenvolvimento de novos mercados financeiros e o surgimento de novos produtos. Aos investidores, eles são uma alternativa para diversificar suas carteiras, minimizando o risco geral e alimentando o crescimento econômico.
Principais tendências em fundos alternativos
Com o desaceleramento do mercado em razão da alta dos juros e a ameaça de recessão econômica nos Estados Unidos, investidores tradicionais de startups vêm repensando seus negócios em busca de encontrar novos meios de se expor aos riscos.
Com isso, aos poucos podemos testemunhar o crescimento de uma cultura de diversificação de investimentos no país, de modo que modalidades de investimento como o crowdfunding assumem protagonismo e quebram novas barreiras.
Assim como as conhecidas “vaquinhas online”, o crowdfunding consiste em reunir um número de pessoas para um tipo de financiamento coletivo — neste caso, para financiar projetos e startups em busca de capital. Todo o processo é conduzido por meio de uma plataforma, responsável por intermediar as dinâmicas de contratos e transações.
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